財務管理是指公司企業內部組織財務活動，處理財務關系的經濟管理工作。財務管理的內容包括財務的目標與職能、估價的概念、市場風險與報酬率等。那么怎樣做好企業財務管理工作呢?需要落實財務崗位責任制，嚴格財務收支審查，提高財務人員素質，建立專業的公司財務管理制度。公司財務管理制度內容有庫存現金管理、銀行存款管理、往來帳款的管理和財務部門的內部牽制。下面來了解一下財務管理吧!什么是財務管理

財務管理是在一定的整體目標下，關于資產的購置(投資)，資本的融通(籌資)和經營中現金流量(營運資金)，以及利潤分配的管理。財務管理是企業管理的一個組成部分，它是根據財經法規制度，按照財務管理的原則，組織企業財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。簡單的說，財務管理是組織企業財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。

財務管理的主要內容包括：財務的目標與職能、估價的概念、市場風險與報酬率、多變量與因素估價模型、期權估價、資本投資原理、資本預算中的風險與實際選擇權等。

如何做好企業財務管理

1、完善和落實財務崗位責任制

首先需要根據業務的需要，合理分配崗位，需要業務素質高并且工作能力強的人員，各個崗位之間需要明確自己要做的任務，制定出具體操作流程。

2、嚴格財務收支的審查

一要審查財務收支的范圍是否符合相關制度。二是要審流程是否嚴格執行，需要的手續是否備齊。三是要審查票據的真實性。

3、建立財務收支分析報告制度

定期向董事會報告財務收支情況以及目前所存在的問題，對存在的問題認真分析，做出正確的應對政策。

4、提高財務人員隊伍的業務素質

堅持以人為本，建立定期學習的政策，增強財務人員的責任感。

總的來說，做好企業財務管理需要財務人員精通專業知識，主動跟進相關工作，將管與理結合起來，加強管理意識。

公司財務管理制度的內容

1、庫存現金管理

(1)公司財務部庫存現金控制在核定限額內，不得超限額存放現金。

(2)嚴格執行現金盤點制度，做到日清日結，保證現金的安全。現金遇有短款，應及時查明原因，報告單位領導，并要追究責任者的責任。

(3)不準用“白條”入帳。

(4)不準私人挪用、占用和借用公款現金。

(5)到公司以外金融機構提取或送存現金(限額1萬元以上)時，需由兩名人員乘坐公司汽車前往。

(6)現金出納員必須嚴格和妥善保管金庫密碼和鑰匙。

(7)現金出納員要妥善保管金庫內存放的現金和有價證券;私人財物不得存放入內。

(8)現金出納員必須隨時接受開戶銀行和本單位領導的檢查監督。

2、銀行存款管理

(1)公司必須遵守中國人民銀行的規定，辦理銀行基本帳戶和輔助帳戶的開戶和公司各種銀行結算業務。

(2)公司必須認真貫徹執行《中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據法》等相關的結算管理制度。

(3)作廢的銀行支票由出納員加蓋作廢戳記，妥善保存。

(4)銀行結算方式根據公司實際情況采取如下幾種方式：支票(現金支票、轉帳支票)、銀行匯票、電匯、信匯、銀行承兌匯票、委托收款(僅限于水費、電費、電話費結算)，除上述結算方式外，其他不予使用。

(5)從銀行取回的各種結算憑證，要及時入帳。

(6)公司應按每個銀行開戶帳號建立一本銀行存款明細帳，出納員應及時將公司銀行存款明細帳與銀行對帳單逐筆進行核對。于每季度末做出銀行核對余額調節明細表。

(7)銀行出納員對銀行調節明細表所記載的帳項必須及時查明原因，對出現的差錯通知責任人進行更正，對未達帳項要及時予以清理。造成的帳帳不一致，應盡快解決。

(8)空白銀行支票與預留印鑒必須實行分管。由出納員逐筆登記，記錄所簽發支票的用途、使用單位、金額、支票號碼等。

3、往來帳款的管理

(1)應收帳款的管理：公司各銷售部門根據形成收入的確定標準及時開據發貨票后，由財務部作好帳務處理，編制會計記賬憑證，登記有關收入和與客戶應收賬款往來的會計賬簿，同時要定期與銷售部門進行核對，保證雙方賬賬核對一致。

(2)其他應收款的管理：公司各部門形成的出差借款、采購借款、各部門備用金應于業務發生后及時報銷，每年12月中旬進行清理。各部門備用金于每年12月份中旬清理，進行還舊借新。

(3)應付帳款的管理：公司各部門因采購形成的應付票據應及時進行帳務處理，登記相應的帳簿，定期與相關部門對帳，保證雙方賬賬核對一致。

4、財務部門的內部牽制

(1)公司實行銀行支票與銀行預留印鑒分管制度。

(2)非出納人員不能辦理現金、銀行收付業務。

(3)庫存現金和有價證券每季抽查一次。

(4)現金出納員不得擔當制證工作，只能由財務部指定的制單人制單。

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