老客戶邀約面談話術案例：
客服：早上好!是李姐嗎?
客戶：是的，哪位?
客服：我是郵政儲蓄銀行新華里支行的客戶經理小王，好久不見，最近忙不忙?
客戶：一般，你呢?近來怎樣?
客服：挺好的，謝謝您的關心。我們銀行最近推出一個新的理財產品，我想跟您約個時間向您介紹一下，并看看是否對您有所幫助?
客戶：好的。
客服：您看是星期六上午10點有空，還是下午3點有空?
客戶：星期六上午10點吧!
客服：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們支行見，可以嗎?
客戶：好的，到時見。
理財話術如下：
1、我行的理財產品XXX是一款100%保證本金安全的產品，收益可靠。
2、我行的XXX產品特別適合您這樣的客戶群體，無需投資經驗，我們的產品期次多，可以滿足不同的客戶需求。
3、我行的“XXX”理財產品投資于優質企業(如鐵道部、國電集團、大唐電力等)信托融資項目，銀行間債券市場的國債、央行票據、金融債、回購、高信用等級企業債券及銀行存款等。我行的XXX產品品種豐富，期限靈活，滿足各種需求的客戶。
4、我們的XXX產品分為保證收益和預期收益兩種，高于同期市場儲蓄。
5、您想投資一款中低風險的產品嗎?可以了解我行的XXX產品，該產品適合包括謹慎型、穩健型、進取型和激進型在內的4種類型個人投資者和企業投資者。
銷售技巧：
1、篩選出若干支精品
理財市場上，無論是基金、保險還是其他品類的理財產品，其種類都是非常多的，對于理財師而言，就要具備一定的敏感度，在眾多的產品中，選出若干支精品產品。
對于理財師而言，金融機構本身就會過濾掉大部分產品，等到了理財師這邊，其需要過濾的產品相較于金融機構面對的產品其實已經少很多了。但在進行品類篩選的這一過程中，理財師還是要具備很強的化繁為簡的能力，在每個品類中精選出三到五支產品即可。
2、打造自己的爆款
這一點其實可以和上文提到的精品有異曲同工之妙，在眾多的產品中，選擇你自己可能比較好掌握或感興趣的產品類型;比如你對基金類的產品比較感興趣，就可以通過同行分享、前輩講解、書籍等方面的學習，加強自己對這類產品的熟悉度和了解度，將這類產品打造成你的爆款產品，同時打上自己的標簽，讓用戶一看到這些產品第一個想到的就是你，有效提高你的獲客能力。
3、通過專業加強用戶粘性
眾所周知，非凈值化產品屬于簡單產品，時間久了就會讓客戶產生這樣一種錯覺：唯有高收益才是衡量的唯一標準。對于理財師而言，這樣的用戶是沒有粘性的，久而久之，當這類用戶在你這邊看不到高收益的時候，他們就會慢慢離你而去。
