1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求。
7、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作。
語言表達功底，溝通能力，專業方面的知識。
1、能力多元，業務全面，能夠滿足客戶的各種金融需求，為客戶提供全方位金融服務;
2、助客理財，控制風險，對客戶的財務與管理比較了解，既能為客戶提出負責人的'建議方案，給客戶以有效的幫助;又能對客戶存在的風險有準確的判斷和有效的控制;
3、設計產品，開發市場，能夠根據客戶的需求設計產品，不斷創新金融產品，穩定和發展優質客戶，并且由一個客戶擴大為行業客戶、集團客戶和相關聯客戶，由單一零星客戶發展為客戶群;
4、推介金融產品，刺激市場需求;
5、協調順暢，方便客戶，能夠協調上下左右關系，推進業務辦理速度，并可為客戶代理各種業務。
