1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求。
7、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作。
1、對顧客充滿關懷、體貼，站在客戶的角度上思考
2、平等的對待顧客
3、了解顧客心理，傾聽顧客說話(重復，贊同，提建議)
4、處理好顧客的要求、索賠、索取
5、對顧客提出的賠償，了解事件的來龍去脈
6、做好售后服務
7、給顧客提供購物的滿足感
首先你得能忍耐，作為客服在日常的工作中你會遇到很多刷新你道德下限的客戶，素質低下到難以想象，但是你只能忍，因為只要一投訴，銀行基本上都會認為是你的問題，各種通報各種處分接踵而至。
其次，工作中盡快保持一顆平常心，領導的PUA平常心對待，如果天天看著那些指標，也許你睡覺的時候夢里都是各種指標各種任務。即使完成了也得看某些人的心情，因為績效的算法什么的你不會真的明白，干的多不一定拿的多。好多承諾的績效最后也不一定能到手。
最后，時刻提升自己，盡快離開這個崗位乃至是銀行。
