1、營銷人員應加強理論學習，對所營銷的保險品種知識了如指掌，要有扎實的業務知識。
既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。如果不能熟悉掌握每個險種的特點就不能更好的營銷給客戶。每個客戶的實際情況不同，這就需要我們因人而異，用平時所學的知識來比較那一款保險更適合和有利于客戶，切實為客戶的利益著想。
2、對待客戶和營銷工作要“誠、勤、細、新”。
(1)所謂“誠”，就是要講誠信。誠信是維系現代市場經濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。
(2)所謂“勤”，就是要勤談，勤跑。只有與客戶進行經常性的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰中搶占先機。
(3)所謂“細”，就是要細致入微。工作從細微處入手，在做出營銷前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看重的是什么，需要的是什么，發掘合作的廣闊天地，同時要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。
(4)所謂“新”，就是要創新服務方式，營銷不能停留在傳統的習慣思維和做法上，要將新的營銷理念和服務方式有機地結合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求。在營銷保險時就要求我們要注重產品間業務特點的比較，要與客戶的特點相結合，與產品的特點相結合，改變過去粗放式的宣傳營銷模式，創造一種“以理財方式進行宣傳營銷”的新思路。
想要做好營銷保險工作，營銷人員心理要成熟、健康，要經受住磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
1、提供咨詢服務;
2、風險規劃與管理服務;
3、接報案、查勘與定損服務;
4、核賠服務;
5、客戶投訴處理服務。
